الدخل والناتج المحلي :

   أن الموارد الاقتصادية يطلق عليها كذلك عناصر الانتاج لانه يتم مزجها في العملية الانتاجية بهدف إنتاج سلع وخدمات، كما أن كل عنصر انتاج يتم استخدامه في العملية الانتاجية يحصل على مقابل مادي نظير مساهمتة في العملية الانتاجية.

فالعامل يحصل علي اجر، وصاحب الارض يحصل على ريع نظير تأجير الارض، وصاحب راس المال يحصل على عائد، واخيرا المنظم يحصل ربح نظير مساهمته في العملية الإنتاجية. لذا فتلك المقابل المادي هو بالأساس دخل نظير مساهمة عناصر الانتاج بالعملية الانتاجية.

هذا وتنقسم قطاعات الاقتصاد بشكل رئيسي لأربعة قطاعات:

1- القطاع العائلي Household Sector

وهو قطاع المستهلكون الذين يقومون بشراء السلع والخدمات من القطاعات الاخري، والانفاق الذي يقوم به القطاع العائلي يسمي انفاق استهلاكي Consumption Expenditure ‘ كما أن هذا القطاع يمتلك عناصر الانتاج المختلفة ‘ والدخل الذي يحصل عليه ينفقة على شراء السلع والخدمات.

2- قطاع الانتاج أو الأعمال Business Sector

وهو قطاع المنتجين الذين يقومون بعملية انتاج السلع والخدمات وذلك بإستخدام عناصر الانتاج المتاحة من القطاع العائلي مقابل نظير مادي ، والانفاق الذي يقوم به قطاع الإنتاج يسمي انفاق استثماري  Investment Expenditure

3- القطاع الحكومي  Government Sector

وهو قطاع الحكومة الذي يوفر المشاريع والمرافق الاساسية للدولة والتي لا يوفرها قطاع الاعمال، كما  يقوم هذا القطاع بشراء السلع والخدمات من قطاع الاعمال، والانفاق الذي يقوم به قطاع الحكومة يسمي انفاق حكومي     Government Expenditure ، ويحصل القطاع الحكومي على الموارد المالية اللازمة لتمويل الانفاق الحكومي  عن طريق فرض الضرائب Tax

4- القطاع الخارجي  Foreign Sector

تقوم الدولة ببيع بعض السلع والخدمات التي أنتجتها محليا إلي دول أخرى وتسمي صادراتExports ، وتقوم الدولة كذلك بشراء بعض السلع والخدمات التي المنتجه خارجيا من دول أخرى وتسمي واردات   Imports .

صافي الصادرات(صافي التعامل أو الإنفاق الخارجي) هو عبارة عن :   Xn= X - M

المفاهيم الأساسية:

1- إجمالي الناتج المحلي (Gross Domestic Product):  وهو عبارة عن مجموع قيم السلع النهائية والخدمات التي ينتجها الاقتصاد خلال فترة زمنية معينة، تكون عادة سنة واحدة.

2- إجمالي الدخل المحلي (Gross Domestic Income):  مجموع دخول عناصر الإنتاج التي ساهمت في العملية الإنتاجية خلال فترة زمنية معينة، تكون عادة سنة واحدة.

3- الإنفاق الكلي (Total Expenditure):  ويتكون من الإنفاق الاستهلاكي الخاص (C)، الإنفاق الاستثماري (I)، الإنفاق الحكومي (G)، وصافي التعامل (الإنفاق) الخارجي (X-M)Xn=. 

GDP = C + I + G + Xn

ثانيا : تدفق الدخل في الاقتصاد

تدفق (الدخل – الناتج) المحلي : كل دينار يتم إنفاقه لشراء سلعة أو خدمة، يعتبر في نفس الوقت دخلاً لطرف آخر في الاقتصاد المحلي .

  .Iالاقتصاد البسيط :   ففي هذا الأطار اذا فإن حلقة تدفق  (الدخل – الناتج) المحلي  توضح العلاقات الاقتصادية المتبادلة بين قطاعات الاقتصاد المحلي بافتراض أن الاقتصاد المحلي يتكون من قطاعين فقط: القطاع العائلي وقطاع الإنتاج(الإعمال).

     يقوم القطاع العائلي بتقديم خدمات عناصر الإنتاج التي يملكها (عمل، أرض، رأس المال، التنظيم) إلى قطاع الإنتاج. ومن جانب آخر، يقوم قطاع الإنتاج باستخدام خدمات عناصر الإنتاج في العملية الإنتاجية. ويحصل القطاع العائلي على دخل نظير مساهمته في العملية الإنتاجية، ويسمى هذا بالدخل المحلي. أما بالنسبة لقطاع الإنتاج، فإنه يقوم ببيع السلع والخدمات المختلفة إلى القطاع العائلي. ويمثل مجموع قيم هذه السلع والخدمات الناتج المحلي، وكذلك فإن مجموع ما تم إنفاقه على إنتاج السلع والخدمات وشرائها يمثل الإنفاق الكلي. ويتضح لنا الآن أن كل دينار تم إنفاقه في سبيل الحصول على سلعة أو خدمة يمثل في نفس الوقت دخلاً لمن ساهم في العملية الإنتاجية لهذه السلعة أو الخدمة.

اذا :         الدخل المحلي =  الناتج المحلي = الإنفاق الكلي

  .IIمصادر التسرب والحقن ( ( Injection and Leakage

طبقا لافتراضات الاقتصاد البسيط :

1)    عناصر الانتاج تقوم بانفاق كامل الدخل لشراء السلع والخدمات المنتجه محليا. ولكن هناك :

-         عناصر انتاج تقوم بإدخار

-         عناصر انتاج تقوم بدفع ضرائب للدولة

-         عناصر انتاج تقوم بشراء سلع من منتجة بالخارج (واردات)

هل الادخار والضرائب والواردات تم انفاقها من خلال حلقة تدفق الدخل ام هي خارج هذة الحلقة ؟

التسرب: الجزء الغير منفق من الدخل على الانتاج المحلى

مصادر التسرب : الادخار والضرائب والواردات

2)     هل فقط  من يقوم بالانفاق هو القطاع العائلي ؟

-         هناك كذلك القطاع الحكومي الذي يقوم بالانفاق في الاقتصاد لتمويل الانشطة عن طريق الضرائب المحصلة ، يسمى هذا الانفاق الانفاق الحكومي

-         هناك كذلك قطاع الانتاج الذي يقوم بالانفاق في الاقتصاد  باستخدام مدخراته ومدخرات القطاع العائلي لاستثمارها ، يسمى هذا الانفاق الانفاق الاستثماري

-         كذلك هناك طلب خارجي على السلع والخدمات المحلية في الخارج (صادرات)

الحقن : إنفاق يأتي من مصدر اخر غير الدخل المحلي لعناصر الانتاج

مصادر الحقن: انفاق حكومي ، انفاق استثماري ، صادرات

  .IIIالاقتصاد مكون من أربع قطاعات

ففي هذا الإطار  فإن حلقة تدفق  (الدخل – الناتج) المحلي  توضح العلاقات الاقتصادية المتبادلة بين قطاعات الاقتصاد المحلي بافتراض أن الاقتصاد المحلي يتكون من 4 قطاعات اخذا بعين الاعتبار عناصر التسرب وعناصر الحقن.

مصادر	مصادر التسرب	مصادر الحقن
اثر الحكومة في الاقتصاد	الضرائب	الانفاق الحكومي
اثر التجارة الخارجية في الاقتصاد	الواردات	الصادرات
اثر أسواق المال	الادخار	الانفاق الاستثماري

التوازن يتحقق في اي اقتصاد : مصادر الحقن = مصادر التسرب

في حال ان مصادر الحقن اقل من مصادر التسرب ، هناك تراجع في مستويات الدخل والناتج والانفاق وبالتالي  التوظيف في الاقتصاد مما يسبب انكماش اقتصادي في جميع قطاعات الاقتصاد ، في حال إن مصادر الحقن اكبر من مصادر التسرب هناك تزايد وانتعاش في مستويات الدخل والناتج والانفاق وبالتالي  التوظيف في الاقتصاد مما ينتج عنه انتعاش اقتصادي في جميع قطاعات الاقتصاد .

ثالثا : طرق قياس الناتج المحلي الإجمالي:

  .Iثلاث طرق لقياس GDP

1- طريقة الانتاج ( القيمة المضافة):

 - تعتمد هذة الطريقة علي حساب اجمالي الناتج المحلي (GDP) بأسعار السوق

 - يتم احتساب  اجمالي الناتج المحلي (GDP) لسنة X مثلا ، باحتساب القيمة السوقية لمجموع السلع  والخدمات النهائية والتي يتم انتاجها في الاقتصاد خلال عام X فقط.

مثال: المجتمع ينتج سلعتين فقط X & Y في عام 2012

	السعر النهائي بالدينار	الكمية بالوحدة	قيمة مستلزمات الانتاج بالدينار
السلعة X	40	2000	12
السلعة Y	20	500	10

الناتج المحلي الاجمالي لسنة 2010 بطريقة الانتاج ( القيمة المضافة )

GDP = Px Qx + Py Qy

2- طريقة الدخل: 

- تعريف إجمالي الدخل المحلي بأنه مجموع دخول عناصر الإنتاج التي ساهمت في العملية الإنتاجية خلال فترة زمنية معينة تكون عادة سنة واحدة. وبالتالي فلا بد وأن يساهم كل عنصر إنتاجي في العملية الإنتاجية، حتى يتم احتساب ما يحصل عليه ضمن الدخل المحلي.

-  تعتمد هذه الطريقة علي حساب إجمالي الدخل المحلي (GDI)

احتساب إجمالي الدخل المحلي (GDI) كما يلي:

 إجمالي الناتج المحلي ( بطريقة الدخل) = صافي الدخل المحلي + ضرائب غير مباشرة  +  اسهتلاك رأس المال - إعانات إنتاجية .

GDP=   NNI +Indirect Taxes +Capital Depreciation – Production Subsidies

- ويتكون صافي الدخل المحلي (Net National Income (NNI)) من الدخول التالية:

أجور ومرتبات: وهي الدخول التي يحصل عليها العناصر الإنتاجية نظير مساهمتها بدنياً وذهنياً في العملية الإنتاجية.

أرباح وفوائد: وهي أرباح الشركات والمنشات بينما الفوائد تمثل العائد الذي يحصل عليه العنصر الإنتاجي مقابل قيامه بإقراض مبالغ نقدية إلى المستثمرون.

إيجارات وريع: وهي الدخول التي يحصل عليها العنصر الإنتاجي نظير استخدام مباني أو أراضي أو حقوق أخرى.

دخول أخرى: وهي الدخول التي لم يتم احتسابها في البنود السابقة كالدخل المتحصل لمالك محل صغير وهكذا.

كيفية احتساب إجمالي الناتج المحلي ( بطريقة الدخل):

                إجمالي الناتج المحلي ( بطريقة الدخل) =      

                                  أجور ومرتبات

                                  + أرباح وفوائد

صافي الدخل المحلي         

           + إيجارات وريع

          + دخول أخرى

        + ضرائب غير مباشرة

      + اهتلاك رأس المال

      - إعانات إنتاجية                 

3- طريقة الإنفاق: يمكن تعريف الإنفاق الكلي بأنه مجموع الإنفاق الاستهلاكي الخاص (C) والإنفاق الاستثماري (I) والإنفاق الحكومي (G) وصافي التعامل (الإنفاق) الخارجي (X-M)، أو:

إجمالي الناتج المحلي GDP  (بطريقة الإنفاق الكلي)   =        C + I + G + X – M

  .IIمفاهيم مهمة تستخدم في الحسابات القومية

وفيما يلي نستعرض بعض المفاهيم المهمة المستخدمة في الحسابات القومية.

1- إجمالي الناتج المحلي (Gross Domestic Product (GDP)) وإجمالي الناتج القومي (Gross National Product (GNP)):

يقوم إجمالي الناتج المحلي باحتساب قيم السلع النهائية والخدمات التي تم إنتاجها محلياً. إلا أن هذه العناصر قد تعود ملكيتها لغير المواطنين (شركات أجنبية مثلاً)، مما يعني أن هناك عوائد لعناصر الإنتاج تذهب إلى الخارج. وفي نفس الوقت، فإن هناك عناصر إنتاج وطنية تعمل بالخارج ومن ثم فإنها تحصل على عوائد يتم تحويلها إلى الداخل. ويمثل الفرق بين هذه العوائد المحولة إلى الخارج والعوائد المحولة إلى الداخل بصافي عوائد عناصر الإنتاج (Net Factor Payments). وعند إضافة صافي عوائد عناصر الإنتاج إلى إجمالي الناتج المحلي فإننا نحصل على إجمالي الدخل القومي (GNP).

إجمالي الناتج القومي = صافي عوائد عناصر الإنتاج + إجمالي الناتج المحلي

GNP= GDP + Payments transferred inside – Payments transferred outside

2- صافي الناتج المحلي (Net Domestic Product (NDP)):

إن إنتاج السلع والخدمات يتطلب استخدام الآلات والمعدات والمباني والتي تفقد نسبة معينة من عمرها أو طاقتها الإنتاجية مع مرور الوقت، ويسمى هذا بإهتلاك رأس المال (Depreciation of Capital). يقوم المنتج نتيجة ذلك بتخصيص مبلغ معين لصيانة الآلات والمعدات ومن أجل شراء آلات ومعدات جديدة تحل محل القديمة. وعند خصم قيمة المبلغ المخصص لإهتلاك رأس المال من إجمالي الناتج المحلي نحصل على صافي الناتج المحلي:

صافي الناتج المحلي = إجمالي الناتج المحلي – إهتلاك رأس المال

NDP = GDP – CAPITAL DEPRECIATION

3- الدخل الشخصي (Personal Income (PI)):

ويمكن التوصل إلى الدخل الشخصي كما يلي:

 الدخل الشخصي  =  صافي الدخل المحلي

-            أقساط معاشات التقاعد

-            ضرائب أرباح الشركات

-            أرباح محتجزة

+    مدفوعات الضمان الاجتماعي

+    إعانات فردية

  ملاحظة : تكون صافي الدخل المحلي (NNI)، من أجور ومرتبات، أرباح وفوائد، إيجارات وريع، وأخيراً الدخول الأخرى.

PI = NNI – Retirement payments – Profit Taxes – Retained Profits + Social Security+ Individual Subsidies

4- الدخل الشخصي المتاح (Personal Disposable Income(PDI)):

وهو الدخل الذي يمكن للفرد التصرف فيه وإنفاقه على استهلاك السلع والخدمات المتعددة وتوفير الباقي في صورة ادخار. ويمكن التوصل إلى تحديد مستوى الدخل الشخصي المتاح كما يلي:

الدخل الشخصي المتاح = الدخل الشخصي – ضرائب الدخل PDI = PI – INCOME TAX (DIRECT TAX)

5- الاستهلاك (Consumption) والادخار (Saving):

يقوم الفرد بعد حصوله على الدخل الشخصي المتاح، بتوزيعه على الاستهلاك (C) والادخار (S)، أو:  

        الدخل الشخصي  المتاح = الاستهلاك + الادخار   PDI = C + S

الاستهلاك = الدخل الشخصي  المتاح – الادخار        C = PDI - S

الادخار = الدخل الشخصي  المتاح–  الاستهلاك         S = PDI – C

6- دخل الفرد  ((Per Capita Income

الناتج المحلي الإجمالي /  عدد السكان              PC = GDP/ # Population

7- إجمالي الناتج المحلي الاسمي (Nominal GDP) وإجمالي الناتج المحلي الحقيقي (Real GDP):

يتم استخدام الأسعار السائدة في السوق (السعر السوقي) في احتساب قيمة إجمالي الناتج المحلي. إلا أن هذه الأسعار تتعرض للتغير (ارتفاعاً أو انخفاضاً)، ومن ثم ستؤدي إلى تغيير القيمة الفعلية (أو الحقيقية) لإجمالي الناتج المحلي. نتيجة لذلك، فإننا نقوم بالتفريق بين مفهومين لإجمالي الناتج المحلي وهما الناتج المحلي النقدي أو الاسمي (Nominal GDP)، والناتج المحلي الحقيقي (Real GDP).

·        عند حساب الناتج المحلي النقدي أو الاسمي (Nominal GDP) فاننا نقيسة طبقا للاسعار السوقية للسلع والخدمات

·        عند حساب الناتج المحلي الحقيقي (Real GDP) فاننا نقيسه طبقا للاسعار السوقية للسلع والخدمات ولكن اخذا بعين الاعتبار الفروقات في المستوي العام للاسعار (التضخم)

  .IIIتمرين حول الحسابات القومية : تمثل البيانات التالية أرقام الحسابات القومية لمجتمع ما:

Item	البند	مليون  دينار
Profit from companies	أرباح الشركات	47
Total Investment expenditure	اجمالي الإستثمار	73
Income from small business	دخول أصحاب الأعمال الصغيرة	46
Dividends	أرباح موزعة	13
Capital Depreciation	اهتلاك رأس المال	41
Social Security Payments	مدفوعات الضمان الاجتماعي	27
Exports	الصادرات	23
Government Expenditure	الإنفاق الحكومي	97
Private Consumption	الإستهلاك الخاص	314
Retirement Payments	معاشات التقاعد	10
Imports	الواردات	24
Direct Tax	الضرائب المباشرة علي الدخل	46
Profit Tax	ضرائب على أرباح الشركات	23
Indirect Tax	ضرائب غير مباشرة	42
Retained Profit	أرباح غير موزعة	11
Production Subsidy	اعانات انتاجية	10

1)    احسب الناتج المحلي الإجمالي (GDP) ؟

2)    احسب صافي الناتج المحلي(NDP) ؟

3)    احسب صافي الدخل المحلي(NNI) ؟

4)    الدخل الشخصي  (PI) ؟

5)    الدخل الشخصي المتاح (PDI) ؟